Pourquoi investir en Bourse ?
3 raisons de se lancer.
Pour valoriser un capital dans la durée et préparer ses projets de long-terme, comme le financement de sa retraite par exemple, la Bourse est une solution à envisager sérieusement. Pourquoi l’investissement sur les marchés boursiers est-il le moyen idéal pour placer son épargne sur le long terme ? Pour quelles raisons tous les particuliers devraient-ils avoir un pied sur les marchés financiers ?
Découvrez 3 bonnes raisons d’investir en Bourse.
Les ETF présentent divers risques décrits ci-après, notamment celui de perte en capital.
- Pour diversifier ses placements financiers
La célèbre maxime « ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier » peut s’appliquer à nombre aspects de la vie courante, mais s’il existe un domaine où elle constitue une règle d’or c’est en matière d’épargne. La diversification des supports financiers est une règle de bons sens, et sur le long terme c’est un gage de rentabilité et de précaution. Dans ce contexte, les placements en Bourse, en actions ou obligations, constituent une alternative aux placements à capital garanti, aux fonds euros de l’assurance vie ou encore aux livrets de l’épargne réglementée, livret A en tête. Ce sont des placements plus rémunérateurs sur le long terme*, mais aussi plus risqués**, et qu’il est également préférable de diversifier, en particulier lorsque l’environnement économique et financier est incertain. Les ETF, ou trackers, cotés en Bourse qui répliquent la performance d’un indice, tirent totalement leur épingle du jeu en termes de diversification d’épargne. En une transaction sur un ETF, vous bénéficiez d’une exposition clés en main à toutes sortes de marchés, sans pour autant multiplier les lignes de titres. Les ETF constituent ainsi une solution aussi économique que pratique quand il s’agit de diversifier un portefeuille d’investissement. Parce que c'est accessible et ouvert à tous
La Bourse est ouverte à tous et tout le monde peut acheter des actifs comme des actions ou des ETF et les loger au sein d’enveloppes prévues à cet effet. Ces enveloppes grand public, que l’on trouve chez toutes les banques traditionnelles et dans la plupart des banques ou courtiers en ligne, peuvent être ouvertes avec quelques centaines d’euros seulement.Quatre enveloppes permettent de détenir ces titres :
- le PEA (Plan Epargne en Actions) qui permet de loger tous les titres de sociétés dont le siège social est situé dans l’Union Européenne (à noter que des ETF permettent d’accéder à la performance d’autres marchés géographiques tout en bénéficiant du cadre fiscal attractif du PEA)
- le compte-titres ordinaire qui permet de loger tous les actifs boursiers
- les supports en unités de compte de l’assurance vie
- ainsi que ceux du PER (Plan Epargne Retraite)… qui permettent de se positionner sur les marchés financiers via différents types d’actifs (actions, ETF, fonds traditionnels, etc.).
Rappelons qu’il n’est pas nécessaire de posséder un patrimoine important pour investir en Bourse. En effet, les marchés actions sont accessibles dès quelques centaines d’euros seulement. Toutefois, une action ayant déjà un certain coût, pour bâtir un portefeuille diversifié avec un investissement initial restreint, il sera judicieux de privilégier l’investissement dans des parts de fonds traditionnels ou des ETF.Les ETF offrent par exemple une meilleure accessibilité aux marchés internationaux (une seule transaction permet de se positionner sur un panier de valeurs diversifié à l’international), et à moindre coût puisque les trackers présentent des frais particulièrement attractifs.
De plus, fonds traditionnels et ETF vous permettent d’investir en Bourse sans avoir à choisir un par un les titres à acheter et à vendre, un atout considérable si vous êtes néophyte.
Pour investir seul ou accompagné selon son profil et sa sensibilité
On n’investira pas en Bourse de la même manière selon que l’on a une bonne connaissance des produits et marchés financiers, et du temps à y consacrer, ou que l’on est un débutant qui n’y connaît pas grand-chose et ne peut pas consacrer beaucoup de temps à ses investissements. Mais la Bourse permet d’investir quel que soit son profil. Il est possible notamment d’opter pour une gestion libre et de sélectionner soi-même les actifs que l’on souhaite détenir en portefeuille. Grâce aux ETF, pas besoin d’être un expert des marchés financiers pour gérer seul son allocation d’actifs. Vous pourrez bâtir un portefeuille diversifié en vous appuyant sur des trackers qui vous permettront de vous positionner sur des pays, des secteurs d’activités, des thématiques d’investissement, et même d’autres classes d’actifs comme des obligations.Vous n’avez aucune connaissance des marchés boursiers et ne souhaitez pas consacrer trop de temps à vos investissements ? Vous pourrez opter pour une gestion pilotée ou gestion sous mandat et déléguer ainsi la gestion de votre portefeuille à une société de gestion spécialisée qui réalisera la sélection de titres et les arbitrages pour vous, en fonction des circonstances de marché, mais aussi et surtout de votre profil de risque et de vos objectifs et horizon d’investissement. Vous pourrez ainsi déléguer la gestion de votre contrat d’assurance vie, de votre PER, de votre PEA ou de votre compte-titres.
Investir en Bourse est donc possible pour tous les profils d’investisseurs. Les investissements en Bourse ont (et devraient avoir) toute leur place dans le patrimoine financier d’un particulier. La part sera toutefois plus ou moins importante selon son profil de risque et son horizon d’investissement.
* Source : étude de l’Institut de l’Epargne Immobilière et Foncière (IEIF) « 40 ans de performances comparées 1981-2021 », juin 2022.
** Attention, si la Bourse permet de bénéficier d’un rendement particulièrement attractif, l’investissement en Bourse doit s’envisager sur le long terme car si le rendement est attractif avec une durée d’investissement suffisamment importante, la volatilité à l’œuvre sur les marchés financiers fera fluctuer les cours à la hausse comme à la baisse.
Les risques liés à l'investissement
Il est important que les investisseurs potentiels évaluent les risques décrits ci-dessous et dans le Document d'Information Clé pour l’Investisseur (DICI) et le prospectus du fonds, lesquels sont disponibles sur les sites www.amundietf.com
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL – Les ETF sont des instruments de réplication. Leur profil de risque est similaire à celui d’un investissement direct dans l’indice sous-jacent. Les investisseurs sont entièrement exposés au risque de perte en capital, et ilspeuvent ne pas récupérer le montant initialement investi.
RISQUE LIE AU SOUS-JACENT – L’indice sous-jacent d’un ETF peut être complexe et volatil. Par exemple, les ETF exposés aux Marchés Emergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés Développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés.
RISQUE DE RÉPLICATION – Les objectifs du fonds peuvent ne pas être atteints si des événements inattendus surviennent sur les marchés sous-jacents et ont un impact sur le calcul de l’indice et la réplication opérationnelle du fonds.
RISQUE DE CONTREPARTIE – Les investisseurs sont exposés aux risques découlant de l’utilisation d’un swap de gré à gré (« Over-the-counter » OTC) ou du prêt de titres avec la (les) contrepartie(s) respective(s). Les contreparties sont des établissements de crédit dont les noms se trouvent sur le site du fonds, à savoir amundietf.com ou lyxoretf.com. Conformément à la réglementation OPCVM, l'exposition à la contrepartie ne peut pas dépasser 10% des actifs totaux du fonds.
RISQUE DE CHANGE – Un ETF peut être exposé au risque de change s’il est libellé dans une devise différente de celle des composantes de l’indice sous-jacent qu’il réplique. Les fluctuations des taux de change peuvent donc avoir un impact positif ou négatif sur les performances.
RISQUE DE LIQUIDITÉ – Il existe un risque lié aux marchés auxquels l’ETF est exposé. Le prix et la valeur des investissements sont liés au risque de liquidité des composantes de l’indice sous-jacent. Les investissements peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse. De plus, sur le marché secondaire, la liquidité est fournie par des teneurs de marché opérant sur les bourses où les ETF sont cotés. En bourse, la liquidité peut être limitée du fait d'une suspension du marché sous-jacent représenté par l'indice sous-jacent répliqué par l'ETF, d'une erreur des systèmes de l'une des bourses concernées ou d'autres teneurs de marché, ou d'une situation de marché ou d'un événement exceptionnel(le).
RISQUE DE VOLATILITÉ – L'ETF est exposé aux variations de la volatilité des marchés principaux représentés dans l’indice sous-jacent. La valeur d’un ETF peut évoluer de manière rapide et imprévisible et peut connaître de fortes fluctuations, à la hausse comme à la baisse.
RISQUE DE CONCENTRATION – Les ETF thématiques sélectionnent des actions ou obligations pour leur portefeuille au sein de leur indice de référence initial. Lorsque les règles de sélection sont étendues, le portefeuille peut être plus concentré et le risque réparti sur un nombre de titres inférieur à celui de l'indice de référence initial.
